Nasza polityka AML i weryfikacja konta

Prowadzimy Buffalo Casino na licencji MGA/B2C/234/2017, dlatego stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz weryfikacji tożsamości (KYC). Poniżej wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy konta, jakie dokumenty potrzebujemy i jak chronimy Twoje dane.

Nasza polityka AML

Jako operator z licencją wydaną przez Malta Gaming Authority (numer MGA/B2C/234/2017) podlegamy maltańskim przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w tym PMLFTR oraz wytycznym FIAU. Właścicielem platformy jest Buffalo Entertainment Ltd. z siedzibą na Malcie, odpowiadająca za pełną zgodność operacyjną z tymi regulacjami.

Realizujemy trzy zobowiązania: identyfikujemy każdego gracza przed pierwszą wypłatą, monitorujemy transakcje pod kątem anomalii i raportujemy podejrzane działania do właściwych organów. Nie tolerujemy na naszej platformie funduszy pochodzących z nielegalnych źródeł, mule accounts ani prób ukrycia prawdziwego beneficjenta konta.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikację przeprowadzamy w trzech momentach: przy rejestracji (podstawowa walidacja danych), przed pierwszą wypłatą (pełne KYC) oraz po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych. Pełna weryfikacja obejmuje potwierdzenie tożsamości, adresu zamieszkania i własności metody płatności.

Progi, po których zawsze wymagamy pełnej weryfikacji, przedstawia poniższa tabela.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Cały proces przeprowadzasz w panelu gracza i trwa on maksymalnie 48 godzin od momentu przesłania kompletnych dokumentów. Standardowo zamykamy sprawę znacznie szybciej.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji „Weryfikacja konta” w swoim profilu.“,
• Wybierz typ dokumentu tożsamości: dowód osobisty
• paszport lub prawo jazdy (dokument musi być ważny i z czytelnym zdjęciem).
• Wykonaj i prześlij zdjęcia lub skany: przód i tył dokumentu lub selfie z dokumentem, gdy o nie poprosimy.
• Dołącz potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdź metodę płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi CVV), wyciąg z e-portfela lub zrzut transakcji BLIK/Przelewy24.
• Otrzymasz e-mail z wynikiem weryfikacji; w razie braków poprosimy o uzupełnienie konkretnego dokumentu.

Jak chronimy Twoje dokumenty

Dokumenty przesyłasz przez szyfrowane połączenie SSL, przechowujemy je na serwerach w Unii Europejskiej z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a pliki szyfrujemy zarówno w tranzycie, jak i w spoczynku. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, na przykład na wniosek FIAU lub organów ścigania.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli suma Twoich wpłat przekroczy równowartość 2000 EUR lub zauważymy wzorzec gry niespójny z zadeklarowanym profilem, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Nie jest to podejrzenie wobec Ciebie, tylko wymóg licencyjny obowiązujący każdego operatora MGA.

Akceptujemy wyciągi bankowe z widocznymi wpływami wynagrodzenia, umowę o pracę lub dzieło, decyzję podatkową, dokumenty o sprzedaży majątku lub odszkodowaniu. Wybierz ten, który najlepiej pokazuje, skąd pochodzą środki wpłacane na naszą platformę.

Monitorowanie wpłat i wypłat

System automatycznie analizuje każdą wpłatę i wypłatę pod kątem nietypowych kwot, częstotliwości i struktury transakcji. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, chyba że metoda nie obsługuje wypłat (np. Paysafecard), wtedy przelewamy na Twój rachunek bankowy. Weryfikujemy również, czy nazwa na metodzie płatności zgadza się z nazwą na koncie gracza.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub weryfikacja zakończy się negatywnie, zawieszamy możliwość wypłaty środków z konta. Gra na saldzie już wpłaconym pozostaje możliwa do momentu rozstrzygnięcia sprawy, ale żadne nowe wnioski o wypłatę nie zostaną zrealizowane.

Gdy podejrzewamy, że dokumenty są sfałszowane, że konto prowadzone jest dla osoby trzeciej albo że pojawiają się powiązania z praniem pieniędzy, mamy obowiązek zamrozić konto i zgłosić sprawę do FIAU. W takiej sytuacji skontaktujemy się z Tobą wyłącznie w zakresie wymaganym prawem, a decyzję o zwrocie środków podejmujemy po zakończeniu analizy. Celowe podanie fałszywych danych przy rejestracji może skutkować trwałą blokadą konta i utratą dostępu do promocji.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i dane transakcyjne przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia Twojego konta, zgodnie z wymogami PMLFTR. Retencja służy dwóm celom: umożliwia organom nadzoru kontrolę naszej zgodności oraz pozwala nam bronić roszczeń prawnych. Po upływie tego okresu dane niszczymy w sposób uniemożliwiający ich odtworzenie, o ile prawo nie nakazuje ich dłuższego przechowywania.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą. Podczas rejestracji przeprowadzamy automatyczną walidację danych, więc możesz grać bez przesyłania dokumentów.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Maksymalnie 48 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Jeśli czegoś brakuje, informujemy Cię e-mailem, co dokładnie trzeba uzupełnić.

Dlaczego otrzymałem prośbę o potwierdzenie źródła środków?

Wymagamy go po przekroczeniu progu wpłat równowartości 2000 EUR lub przy transakcjach odbiegających od standardowego wzorca. To wymóg naszej licencji MGA, a nie zarzut wobec Ciebie.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, którą zrealizowałeś wpłatę. Wyjątek dotyczy metod bez obsługi wypłat, jak Paysafecard, wtedy przelewamy środki na Twój rachunek bankowy.

Co grozi za podanie fałszywych danych przy rejestracji?

Trwała blokada konta, utrata dostępu do salda i promocji oraz zgłoszenie sprawy do organów nadzoru, jeśli wiąże się to z podejrzeniem prania pieniędzy.